防制洗錢考古題與考試指南
防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗，證基會辦理。最新一年的考卷可以直接在這裡免費作答；從107 年第 1 次起的歷屆試題，連同錯題本和模擬考，在練習系統裡練。
每份考卷有多少是舊題
每一份考卷的題目，有多少在更早的考卷出現過。越高代表考古題越有用。點長條看數字。
看數字
| 考卷 | 舊題比例 |
|---|---|
| 115 年第 3 次 | 29% |
| 115 年第 2 次 | 28% |
| 115 年第 1 次 | 23% |
| 114 年第 4 次 | 39% |
| 114 年第 2 次 | 38% |
| 114 年第 1 次 | 28% |
| 113 年第 4 次 | 28% |
| 113 年第 3 次 | 31% |
| 113 年第 2 次 | 41% |
| 113 年第 1 次 | 35% |
| 112 年第 4 次 | 31% |
| 112 年第 3 次 | 37% |
| 112 年第 2 次 | 25% |
| 112 年第 1 次 | 35% |
| 111 年第 4 次 | 29% |
| 111 年第 3 次 | 16% |
| 111 年第 2 次 | 23% |
| 111 年第 1 次 | 14% |
| 110 年第 3 次 | 39% |
| 110 年第 2 次 | 21% |
| 110 年第 2 次 | 14% |
| 110 年第 1 次 | 21% |
| 109 年第 4 次 | 12% |
| 109 年第 3 次 | 11% |
| 109 年第 1 次 | 12% |
| 109 年第 1 次 | 17% |
| 108 年第 4 次 | 17% |
| 108 年第 3 次 | 5% |
| 108 年第 2 次 | 15% |
| 108 年第 1 次 | 5% |
考什麼
| 科目 | 題數 | 時間 | 範圍 |
|---|---|---|---|
| 防制洗錢與打擊資恐法令及實務 | 80 | 90 分鐘 | — |
70 分合格。第 1～60 題單選、第 61～80 題複選（每題至少 2 個正確選項，全部選對才給分），每題 1.25 分，答錯不倒扣。
報名時間、考試日期與最新簡章，以證基會官網公告為準。
怎麼準備
最近三份考卷有 27% 的題目在更早的考卷出現過，重現率不算高。考古題要做，但也要搭配觀念整理，才接得住新題。
舊屆的答案依當時的法規；法規修正過的題目，以現行規定為準。
考最多次的題目
點選項直接作答，馬上對答案。
-
考過 4 次
依「金融機構防制洗錢辦法」規定，下列敘述何者錯誤？
- 1疑似洗錢或資恐交易申報標準應書面化
- 2銀行應利用資訊系統，輔助發現疑似洗錢或資恐交易
- 3銀行應依據風險基礎方法，建立帳戶或交易監控政策與程序
- 4監控型態限於同業公會所發布之態樣，各銀行不得增列自行監控態樣
看答案
官方答案：④。出現在：107 年第 3 次、110 年第 2 次、111 年第 4 次、113 年第 2 次。
-
考過 4 次
對已發行無記名股票之客戶應採取適當措施以確保其實質受益人之更新，下列敘述何者錯誤？
- 1請客戶於畸零股股東身分發生變動時通知證券商
- 2請客戶於具控制權股東身分發生變動時通知證券商
- 3請客戶於每次股東會後向證券商更新實質受益人資訊
- 4請客戶於因其他原因獲悉具控制權股東身分發生變動時通知證券商
看答案
官方答案：①。出現在：108 年第 3 次、109 年第 1 次、112 年第 1 次、112 年第 3 次。
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考過 3 次
客戶為國內外重要政治性職務人士(PEPs)時，下列敘述何者正確？
- 1客戶若為現任國內 PEPs，應將客戶直接視為高風險客戶
- 2客戶若為現任國外政府 PEPs，應將客戶直接視為高風險客戶
- 3無論國內或國外政府，只要是現任 PEPs 即視為高風險客戶
- 4國際組織現任 PEPs 才需要直接視為高風險客戶
看答案
官方答案：②。出現在：107 年第 2 次、111 年第 3 次、113 年第 4 次。
-
考過 3 次
依金融機構防制洗錢辦法，金融機構對達一定金額以上之通貨交易，應於交易完成後多少時間內以媒體申報？
- 15個日曆日
- 25個營業日
- 310個日曆日
- 410個營業日
看答案
官方答案：②。出現在：107 年第 3 次、109 年第 1 次、112 年第 1 次。
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考過 3 次
關於洗錢者利用守門員協助洗錢的情形，下列敘述何者錯誤？
- 1越來越多洗錢者向專家尋求協助，替他們管理財務
- 2合法的專業服務，也可能被洗錢者用來協助洗錢
- 3有些洗錢者也會收買知情的專業人士，為他們設計洗錢架構
- 4買賣房地產時代替客戶收付款項不可能被洗錢者用來協助洗錢
看答案
官方答案：④。出現在：107 年第 3 次、110 年第 2 次、111 年第 2 次。
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考過 3 次
下列哪一項並非保險業在調查疑似洗錢交易警示的合理性時通常應該調查的項目？
- 1客戶繳交的保險費用能力與其財務狀況相符
- 2客戶所提出的保險需求與其個人或業務需求相符
- 3客戶突然繳交的資金具有合理的來源與解釋
- 4客戶是不是曾經有理賠過
看答案
官方答案：④。出現在：107 年第 3 次、108 年第 2 次、114 年第 2 次。
最新一年的考卷
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